Tem certeza que é necessário devolver o dinheiro? Eu acho que se a pessoa negociou por boa fé, não tem essa de devolver o dinheiro não. Estou enganado?
Pior que tem... pois a pessoa que transferiu sofreu o golpe, e o receptario da conta foi um acessório do crime, mesmo que sem dolo... o judiciário e a polícia dirá que o P2P deveria ter feito KYC, caso não queira assumir o risco
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